用自然语言操作表格

统计每个客户应收账款在各账龄区间（30/60/90/90+ 天）的金额分布，看清谁欠多久、该催谁。

自动识别到期未回款的记录，按逾期天数分级标记（轻度/中度/严重），方便排催收优先级。

根据账龄区间对应的坏账计提比例（如 30 天内 0%、30-60 天 5%、60-90 天 20%、90 天以上 50%）自动计算坏账准备。

按供应商汇总应付账款各账龄区间的金额，掌握付款进度，避免逾期付款影响信用。

提前预警即将到期的应付账款，便于资金调度，避免漏付产生滞纳金。

分析应收/应付账款的客户/供应商集中度，识别前 N 名大额往来单位，预警风险过度集中。

按直线法（平均年限法）计算固定资产每月折旧额，生成折旧明细表。

按「折旧方法」列自动识别直线法、双倍余额递减法、年数总和法，同一表内混合方法也能逐行正确计算。

同时支持多种折旧方法，按资产类别汇总折旧金额，输出期末折旧汇总表。

自动汇总加项（基本工资/津贴/奖金）和减项（社保/公积金/个税），生成员工工资条。

按社保基数、公积金基数和缴费比例计算个人/单位部分，扣减专项附加后核算实发工资。

单独计算社保公积金个人与单位部分，支持自定义缴费比例，输出缴费明细表。

按年终奖单独计税方法计算个税（除以 12 找税率），可选并入综合所得对比择优。

从单位角度计算社保（含工伤、生育）和公积金单位缴费部分，用于成本核算。

按劳务报酬预扣预缴规则计算个税（20%/30%/40% 三级），扣除 20% 费用后计算。

按持股期限差异化税率计算股息红利个税（≤1 月 20%、≤1 年 10%、>1 年 5%）。

自动比对银行流水和日记账，按金额、日期匹配交易，列出未达账项，生成余额调节表。

按交易对方、摘要等关键字将银行流水自动归类到收入/支出/内部转账等类别。

按期间（周/月/季）汇总现金收支情况，含期初余额、本期收入、本期支出、期末余额。

按费用类别汇总报销金额，对比预算，输出超支预警。

将公共费用按部门权重或人数比例分摊到各部门，输出分摊明细表。

将一次性支付的待摊费用（如租金、保险）按月平均摊销到指定月数。

按员工、部门、日期统计差旅费（交通/住宿/餐饮/其他），识别超标准报销。

对比本期与上年同期利润表，输出各科目金额、变动额、变动率，识别重大变动。

从净利润出发，调整非现金项目和营运资金变动，生成间接法现金流量表。

从明细账按科目编码汇总借方、贷方发生额，计算期末余额，生成科目余额表。

汇总各科目借贷方发生额，检查借贷是否平衡，列出不平衡科目，辅助查错。

期末一次性计提折旧、摊销、坏账准备等，生成分录凭证。

核对进项发票与采购入库数据，识别金额不符、缺票、重复发票。

按供应商/月份汇总进项发票金额、税额，输出可抵扣进项税额明细。

核对销项发票与销售出库数据，识别金额不符、漏开、错开。

按客户/月份汇总销项发票金额、税额，输出应税销售明细。

汇总进项税额、销项税额，计算应纳增值税，输出申报表关键数据。

生成增值税申报表主表，含销售额、销项税额、进项税额、应纳税额等关键行次。

按移动加权平均法实时计算存货单位成本，每次入库后重新加权平均。

按先进先出法计算存货出库成本，按入库批次顺序冲减库存。

按成本与可变现净值孰低法计提存货跌价准备，支持期初余额、本期计提、转回。

按入库时间分档（30/60/90/90+ 天）统计库存金额，识别积压滞销商品。

比对当前库存与安全库存阈值，预警低于安全库存的商品，提示补货。

计算存货周转率、周转天数，评估存货周转效率，识别周转过慢的商品。

从科目余额表自动生成资产负债表、利润表、现金流量表三大主表。

计算偿债能力、营运能力、盈利能力等核心财务比率，评估企业综合财务状况。

对比多年财务数据，分析收入、利润、资产等关键指标的增长趋势，输出宽表便于绘图。

将 ROE 分解为净利率×总资产周转率×权益乘数，识别盈利能力驱动因素。

对比预算与实际执行情况，输出差异额、差异率，分析预算完成度。

基于历史收支数据预测未来现金流，识别资金缺口，提前安排融资。

从净利润出发调整非现金项目，生成间接法现金流量表，分类列示经营/投资/筹资活动现金流。

按项目归集预算和实际成本，计算项目利润率，识别超预算项目。

按周/月滚动预测资金收支，含期初余额、预计收入、预计支出、期末余额。

按日/周/月聚合订单金额，计算客单价和环比增长率

按商品/店铺/渠道聚合销售额和销量，按销售额或销量降序排名取 TOP N，支持按销售额或销量排名

原表新增「上期销售额」「增长率」列，按期间排序匹配上一期销售额

按渠道/店铺维度汇总GMV、订单量、退款金额、退款率，支持多平台多店铺销售对比

按订单状态分组统计订单数、占比、金额及金额占比

主表新增「是否退款」列，并按退款原因统计退款率、退款金额、占比

主表新增「异常类型」列（正常/金额异常/超时未发货）

按费用类型汇总佣金、运费、推广费等各项支出，核算平台经营成本

计算下单到发货时长，标记时效等级并生成分布表，评估发货效率

按销售额或销量排名将商品分为TOP20%畅销、中间60%平销、末20%滞销，并生成畅销TOP榜

基于销量动销判断滞销商品，统计周期默认30天，给出清仓建议

按价格区间统计商品数、销量、销售额及销售额占比

按帕累托80/20规则将商品分为A/B/C三类，辅助库存备货决策

主表新增「周转率」「周转天数」列，周转天数基于统计周期计算，默认30天，衡量商品动销效率

对比当前库存与安全库存阈值，标记库存状态（充足/偏低/紧缺/缺货），并计算建议补货量与预计耗尽天数；安全库存支持按列取值或全局默认；无日均销量时预计耗尽天数显示为—

基于库龄判断滞销库存，根据入库日期计算库龄，识别滞销库存并计算资金占用及资金占用占比

按最近购买时间(R)、购买频率(F)、购买金额(M) 对客户打分并归类为 8 种用户类型

复购率=周期内购买≥2次用户/总购买用户；同时统计新老客占比

统计用户性别、年龄、地域分布及占比（至少提供一个维度）

统计行为序列各环节的去重用户数、转化率与流失率

投入产出比=订单金额/投入金额；活动净收益=订单金额-投入金额

原表新增「核销率」「带动销售额」「投入产出比」列，适用于优惠券维度汇总表，订单金额为该券带动的订单总金额

按移动加权平均法实时计算存货单位成本，每次入库后重新加权平均。

按先进先出法计算存货出库成本，按入库批次顺序冲减库存。

识别「货到票未到」的采购入库记录，按暂估单价计算暂估金额，月末冲回并计算与实际发票的差异率。

核对采购订单、收货单、发票三者的数量与价格是否匹配，输出匹配结论与差异说明，识别多收少收、低开高开。

按供应商汇总应付账款各账龄区间的金额，掌握付款进度，避免逾期付款影响信用。

提前预警即将到期的应付账款，便于资金调度，避免漏付产生滞纳金。

核对应付明细与付款记录，计算每笔应付的核销状态、已核销金额与未核销余额，理清还欠哪家供应商多少钱。

按入库时间分档（30/60/90/90+ 天）统计库存金额，识别积压滞销商品。

比对当前库存与安全库存阈值，预警低于安全库存的商品，提示补货。

计算存货周转率、周转天数，评估存货周转效率，识别周转过慢的商品。

按成本与可变现净值孰低法计提存货跌价准备，支持期初余额、本期计提、转回。

分析应收/应付账款的客户/供应商集中度，识别前 N 名大额往来单位，预警风险过度集中。

按质量（40%）/交期（25%）/价格（20%）/服务（15%）四维度加权计算综合得分，分级为战略/优选/合格/淘汰供应商。

基于帕累托原理，按采购金额降序计算累计占比，将供应商分为 A 类（累计 ≤80%）/B 类（80%-95%）/C 类（>95%），集中资源管理关键供应商。

按供应商汇总准时交货率、来料合格率、退货率三项核心履约指标，自动标注履约异常的供应商。

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